業務運営・勧誘方針

当社は、2017年3月に金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、当社の「すべては笑顔のために」という企業理念の実現のため、「お客様本位の業務運営方針」（フィデューシャリー・デューティー宣言）を以下のとおりに策定・公表致します。

当社では、本方針に基づく業務運営が行われるよう成果（評価）指標を設け、その取組み状況を定期的に検証し、方針の見直しと業務運営の改善を図ります。 本方針達成のため、全社員が一丸となってお客様本位の業務運営を推進し、「企業理念」と「お客様本位の業務運営方針」に基づく企業文化が確立した「最も信頼される保険代理店」を目指します。

「お客様本位の業務運営方針」
（フィデューシャリー・デューティー宣言）

１．高い倫理観に基づく保険募集体制の構築

定期的なコンプライアンス研修の実施と相互研鑽により、高い倫理観をもった社員を育成し、お客様に対して誠実・公正であることを第一義とした業務を行います。また、法令や社内規則・規程、各種マニュアルを遵守した保険募集管理体制、コンプライアンス体制の構築に努めます。

２．お客様本位の商品・サービスの提供

金融商品を取扱うプロフェッショナルとして、モラル意識と専門知識の向上に努め、以下の事項に基づく商品・サービスの提供に務めます。また、その実行性については、定期的なモニタリングおよび点検による検証を行います。検証の結果、不適切な募集が発覚した場合には、お客様の立場に立った誠実な対応を行い、早急な再発防止策・改善策の策定に努めます。

1. ①最適な商品の提案

   お客様の目的・知識・経験・財産等の状況に照らし、適正な提案を行います。また、利益相反行為禁止の徹底に努め、販売手数料に影響されることなく、お客様の声にしっかりと耳を傾け、ご意向等を踏まえた最適な商品を提案致します。

2. ②適正なご判断をいただくための情報提供

   商品・保障内容のみならず、特定保険契約などはお客様にご負担いただく費用やリスク、その他お客様にとって不利益となること等についても丁寧に説明を行い、お客様が商品をご選択いただくにあたって、適正なご判断をいただくための情報提供と説明を行います。

3. ③お客様に寄り添ったサービスの提供

   企業理念に基づく誠実なお客様対応を行い、特に高齢や障害のあるお客様へは最善の配慮をもって適切な対応を行います。また、「安心」と「満足」を提供し続けられるよう、お客様の声を活かした質の高いアフターサービスの提供に努めます。

３．業務運営方針実現のための取組み

本方針を保険代理店および保険募集人の業務の根幹と位置づけ、方針の定着と継続的な推進を図るため、以下の事項についての取組みを行い、お客様の最善の利益を確保できる体制の整備に努めます。

また、本方針に対する取組み状況について、成果（評価）指標に基づく定期的な検証と結果の公表を行い、より一層のお客様本位の業務運営のための見直しを行ってまいります。

1. ①企業理念・業務運営方針の定着に向けた取組み

   全社員の行動規範として定着するよう、企業理念・業務運営方針を事務所内に掲示することに加え、定期的な会議・研修等においても周知徹底を図ります。

2. ②社員のスキルアップに向けた取組み

   全社員に対し、高い倫理観の保持と専門知識の向上のため、定期的な社内研修を実施します。また、保険に関する専門知識の向上はもちろんのこと、資格取得に対する評価制度を導入し、FP資格などより高度な専門知識習得のための資格取得を推奨します。

3. ③「お客様の声」を活かすための取組み

   業務運営の適切性と実行性確認のため、お客様の声を積極的に拾い上げることに努めます。お客様の声は全社員での共有を行い、問題の発生原因や再発防止策の検討、業務やお客様サービスの改善に活かします。

4. ④定期的な内部点検の実施と適切性確保のための取組み

   各拠点の責任者による定期的な内部点検の実施により、適切な保険募集体制の継続的な確保に努めます。不適切な行為等が発覚した場合にも、全社員での事例共有を行い、再発の防止とコンプライアンス意識の更なる向上に努めます。

４．最も大事なこと

私たちは、常にお客様にとって誠実であり、常にお客様の声に耳を傾け、常にお客様の心に寄り添う保険代理店と、そこに集う社員でありたいと考えます。そのために、お客様の声を真摯に受け止め、継続的な業務の改善を図ってまいります。

お客様にとって、最も信頼される保険代理店を目指すために、社員一人ひとりは、関わる全ての人に対して誠実な人間であることを目指します。